在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有()。
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下,对单位预留印鉴进行变更处理
C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
第1题
A.①②④
B.①④
C.①②③④
D.②③
第2题
A.操作风险
B.道德风险
C.资金风险
D.法律风险
第3题
A.该企业采用了保险调查法来识别风险
B.这种风险识别方法是万能的
C.这种风险识别方法往往强调对可保风险的识别
D.在采用这种风险识别方法时,保险公司经常将现有各种保单与风险分析调查表结合而成问卷表格,然后让风险经理与企业已有的保单对照分析,发现存在的风险
第5题
A.在装置设计负荷和操作条件内,炉管阻力降大,各路进料入口压力升高,此时肯定发生炉管结焦
B.在装置设计负荷和操作条件内,炉管表面温度很高,加热炉负荷提不上去,此时肯定发生炉管结焦
C.在装置设计负荷和操作条件内,分支炉管出口温差大,此时肯定发生炉管结焦
D.在炉膛燃烧均匀、仪表测量良好,炉管对称布置、油气混合均匀、系统确保无脏物的情况下,发现与某根炉管相关的炉管表面温度,炉管出口介质温度特别高,可判断该炉管有结焦的可能
第6题
A.操作风险
B.声誉风险
C.流动性风险
D.投资风险
第7题
A.基础资料未核实
B.资金使用监管不到位
C.不按约定用途使用贷款
D.未按规定复测信用等级
第10题
A.进行静脉治疗风险管理不能保障患者与医护人员的安全
B.静脉治疗风险管理需要对潜在风险进行识别
C.静脉治疗风险管理对象包括患者,医护人员,技术,药物,环境,设备
D.静脉治疗护理风险始终贯穿在静脉治疗工作中的各个环节
第11题
A..查看标本是否合格
B.检查室内质控是否在控,操作是否正确,仪器传输是否有误
C.查看历史结果,对结果进行复核
D.与临床进行沟通,询问医生该结果是否与病情相符
E.必要时重新采集标本进行检测